Total expense ratio

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Il Total Expense Ratio o TER è un indicatore sintetico del costo dei fondi di investimento.

Il TER è dato dal rapporto fra gli oneri posti a carico del fondo e il patrimonio medio dello stesso.

Consente di valutare (mediante un valore percentuale) quanto incidono le spese di gestione sul capitale che vengono addebitate direttamente sul patrimonio del fondo.

Il TER racchiude in sé una serie di voci di costo: commissioni di gestione e di performance, spese di revisione, compenso per la banca depositaria e altri oneri.

Dal TER però sono esclusi i costi di negoziazione riconosciuti ai broker per la compravendita dei titoli, gli oneri fiscali e le commissioni di sottoscrizione, rimborso e switch, pagati direttamente dal sottoscrittore.

Una nuova categoria di costi riportata nei Kiid (Key investor information document), le “ongoing charges” (letteralmente “spese correnti”), non tengono conto delle commissioni di performance.

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